ESG-Ratingvorschriften begrüßen Neuigkeiten für Banken

Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings (ESG) sind für Banken und die von ihnen finanzierten Unternehmen unerlässlich. Doch allzu oft sind diese Nachhaltigkeitsbewertungen undurchsichtig und widersprüchlich.

Jetzt sind gerade Regelungen näher gerückt, die die Transparenz von ESG-Ratings verbessern würden.

Das International Regulatory Strategy Group (IRSG), in Großbritannien, hat seine Unterstützung für die Regulierung von ESG-Ratings erklärt. Seine Unterstützung dürfte dies fördern Financial Conduct Authority (FCA) Regeln zu entwerfen, die von Ratingagenturen verlangen würden, darzulegen, wie sie ihre Nachhaltigkeitsbewertungen durchführen. Ähnliche Regelungen sind in anderen Ländern in Planung.

Die IRSG forderte ein „prinzipienbasiertes und angemessenes Regelwerk“ im Einklang mit internationalen Bestrebungen, „Konsistenz und Standardisierung“ in ESG-Daten zu bringen. Der Thinktank für Finanzdienstleistungen reagierte letztes Jahr auf die Bitte der FCA um Stellungnahmen dazu, ob sie solche Vorschriften auferlegen sollte.

Als Nachhaltigkeitsführer für globale Finanzdienstleistungen von Accenture freue ich mich, dass sich der Nebel, der ESG-Ratings oft umgibt, allmählich lichtet. Größere Klarheit darüber, was ESG-Ratings nachverfolgen, wird Unternehmen in allen Branchen dabei helfen, die Compliance zu verbessern. Darüber hinaus wird es den Banken ermöglicht, Unternehmen und Projekte, die eine nachhaltige Zukunft fördern, effektiver zu finanzieren. Sie haben ein klareres Verständnis für das Nachhaltigkeitsengagement ihrer Firmenkunden. Trübe Taktiken wie Greenwashing, bei denen Unternehmen ihre positiven ESG-Initiativen hervorheben, aber negative Aktivitäten herunterspielen, werden leichter zu erkennen sein.

Fünf Schlüsselempfehlungen zur Verbesserung von ESG-Ratings

Die IRSG führte zusammen mit Accenture eine umfassende Untersuchung des ESG-Ratingmarktes in Großbritannien durch. Sie formulierte fünf zentrale Empfehlungen:

Konsistenz und Umfang: Die Finanzdienstleistungsbranche sollte die in ESG-Ratings verwendeten Begriffe überprüfen, um Konsistenz und Klarheit zu gewährleisten. Sie sollte den Anwendungsbereich solcher Ratings erweitern und sie mit denen anderer internationaler Gerichtsbarkeiten in Einklang bringen.

Koordination und Zusammenarbeit: Ratingagenturen, Finanzdienstleistungsunternehmen und politische Entscheidungsträger sollten zusammenarbeiten, um Vorschriften zu erarbeiten, die anerkennen, dass ESG-Ratings im Entstehen sind und sich wahrscheinlich ändern werden. Sie sollten mit ihren internationalen Kollegen zusammenarbeiten, um die Entwicklung weiterer Vorschriften zu koordinieren.

Transparenz: Die Finanzdienstleistungsbranche sollte Methoden entwickeln, die die Ziele von ESG-Ratings erklären und zeigen, wie Agenturen sie berechnen. Sie sollten erwägen, Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings in getrennte Kategorien zu unterteilen. Dies würde einen besseren Einblick in die Nachhaltigkeit der untersuchten Organisationen geben. Die Regulierungsbehörden sollten auch Standards festlegen, die die Vermarktung von ESG-Rating-Produkten regeln.

Datenstandardisierung: Die Akteure der Finanzdienstleistungsbranche müssen zusammenarbeiten, um die Qualität, Konsistenz und Verfügbarkeit von Daten zu verbessern, die in ESG-Ratings verwendet werden. Die Erfassung und Offenlegung von ESG-Daten sollte globalen Anforderungen entsprechen, wie sie beispielsweise von der International Sustainability Standards Board.

Anlegerschutz: Ratingagenturen sollten Produkte, die ESG-Risiken messen, von solchen unterscheiden, die ESG-Auswirkungen berechnen, da Privatanleger die beiden Kategorien oft verwechseln. ESG-Risikoprodukte messen Faktoren, die sich auf die Leistung einer Organisation auswirken könnten. Im Gegensatz dazu bewerten ESG Impact Ratings die ökologischen und sozialen Auswirkungen einer Organisation. Darüber hinaus sollten Aufsichtsbehörden sicherstellen, dass ESG-Ratingagenturen potenzielle Interessenkonflikte offenlegen.

Umrüstung der Bank auf nachhaltige Kreditvergabe

Banken, die im nachhaltigen Finanzwesen führend sind, werden das Vertrauen der Öffentlichkeit stärken, den regulatorischen Erwartungen voraus sein und erhebliche Wachstumschancen haben.

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Ich habe das Glück, im Vorstand der IRSG zu sitzen. Und ich freue mich, dass sie Stellung bezieht und Vorschriften unterstützt. Eine durchdachte, pragmatische Regulierung von ESG-Ratings wird unserer Branche gut tun. Wenn die FCA diesen Weg geht, wird sie der Finanzdienstleistungsbranche die Gewissheit geben, dass die ESG-Daten und -Analysen, die sie benötigt, zuverlässig und vertrauenswürdig sind. Eine solche Zusicherung ist unerlässlich. Ohne sie werden die Banken nicht in der Lage sein, die Integrität ihrer Nachhaltigkeitsinitiativen sicherzustellen.

Wenn Sie diesen Beitrag oder andere Themen zum Thema Nachhaltigkeit in der Bankenbranche diskutieren möchten, können Sie mich kontaktieren hier.

In meinem nächsten Blogbeitrag werde ich auf die Bedeutung des Aufstiegs von nachhaltigem Banking eingehen. Auf meiner werde ich auch auf weitere Aspekte der Nachhaltigkeit in der Finanzdienstleistungsbranche eingehen LinkedIn Seite? ˅. In der Zwischenzeit könnte es Sie interessieren, unseren aktuellen Bericht darüber zu lesen, wie Sie die Chancen nutzen können, die sich daraus ergeben nachhaltiges Bankgeschäft bietet an.

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